RFL Cashflow — недельный отчёт для команды

Понедельная декомпозиция RFL с W02 (с 5 января 2026). Выручка, COGS, комиссии и маркетинг — реальные из prod DB и wallet-reader. Фикс. косты считаются по средним 3.5M ₽/мес (зарпл. команды + основат. 1.2M + Яндекс 350k + CFO 240k + серверы/сервисы) пропорционально дням в неделе — конкретные крипто-выплаты по фондам прыгают («зарплатные батчи» 2M в одну неделю), поэтому среднемесячная картина точнее показывает реальную нагрузку. Дивиденды — выплаты на ИП в РФ после вычета 1.55M обязательств. Baseline ликвидности на 31.12.2025: 2.05M ₽.

§ 01

Куда уходит каждый рубль выручки

Стек: высота столбца = недельная выручка. Все компоненты реальные (COGS из trade_event, комиссии по реальным ставкам, маркетинг — wallet). Фикс. косты — среднемесячные (3.5M ₽/мес pro-rata): применены средние данные по фиксированным расходам, чтобы избежать выбросов от «зарплатных батчей». Сверху зелёным — op-profit.

§ 02

Динамика выручки и операционной прибыли

Две линии по неделям. Выручка (gross) — чёрная, операционная прибыль (выручка − COGS − fees − marketing − средний fixed 3.5M/мес) — зелёная. Фикс. косты среднемесячные — тренд op-profit не прыгает из-за «зарплатных батчей».

§ 03

Выручка по источникам

Стек: TG Stars, Stripe (EasyPay), 1Payment, SBC_TECH (РФ-карты), BREENX и Узбекский (был Alium с W02–W17, заменён на Click UZ с W18+ — один источник, сменил провайдера). Подписи % — доля источника в недельной выручке. Помогает увидеть, какой канал прокачивает выручку или просел.

§ 04

Реальная подушка на счетах vs выплаченные дивиденды

Сверху (положительные бары) — реальный баланс на конец ISO-недели: крипта on-chain (9 фондов TRON+TON USDT) + EasyPay (Stripe-баланс из partner_balance_cache). Подпись над столбиком — Σ итого. Снизу (отрицательные бары) — true dividends за неделю: выплаты на ИП в РФ после вычета 1.55M обязательств за месяц (зарплаты Влад+Алекс 1.2M + Яндекс 350k).

§ 05 · table

Разбор последней недели

Состояние ключевых компонентов: текущая неделя / прошлая / средние за две скользящие четвёрки — Σ 4 нед (W_t-4…W_t-1) и Σ пред. 4 нед (W_t-8…W_t-5, «прошлый месяц»). COGS и комиссии — в % от выручки, чтобы убрать эффект объёма. Ниже — декомпозиция изменения маржинальной прибыли на 4 фактора: выручка, COGS%, комиссии%, маркетинг. Fixed в декомпозицию не входит (он среднемесячный — разница между неделями объясняется только сменой месяца).

§ 05 · sankey

Поток денег

Каждая платёжка → выручка → минус реальная комиссия (ставки провайдеров) → минус средний % COGS от выручки → маржинальная прибыль (contribution margin) → минус среднемесячный fixed (3.5M ₽/мес × дней/недели) → операционная прибыль. Толщина потока пропорциональна сумме в ₽; в подписях узлов — сумма и % от выручки.

§ 06

Сводная таблица по неделям

Все компоненты — реальные; fixed — среднемесячный 3.5M ₽/мес pro-rata. Колонки: выручка, комиссия %, COGS %, маркетинг %, маржинальная прибыль (₽ и %), fixed %, op-profit (₽ и %). Ранние недели (W02–W11) свёрнуты — раскрыть кликом по «Показать ранние недели».

§ 07 · справочно

Реальные расходы — структура по неделям

Без выручки. Видно где провалы недель: один зарплатный батч 1M+ в крипте перекашивает всю неделю (W14 — 1.04M, W16 — 0.77M). Обязательства ИП и CFO разнесены пропорционально дням недели.

§ 07b

Трекинг бюджета фикс. костов vs модель 3.5M ₽/мес

Бары — недельная Δ (real fixed total − модельный fixed): столбик вверх (красный) — потратили больше модели, вниз (зелёный) — меньше. Линия поверх — накопленная Σ этих Δ начиная с W09 (W08 пропускаем как выброс с зарплатным батчем 2.3M). Целевая линия 0 = «факт ≡ бюджет». Один зарплатный батч 1M+ за неделю может «отыграть» месячный недостаток обратно к нулю — поэтому полезен именно накопленный тренд, а не точка на одной неделе.

§ 08 · справочно

Расчётная vs реальная ликвидность по неделям

Стартует со стартового baseline на 31.12.2025 (крипта 1.12M ₽ + EasyPay 0.93M ₽ = 2.05M ₽). К нему накопительно прибавляется op-profit и вычитаются дивиденды. Слева — расчётная ликвидность, справа — реальная. Это моделируемая ликвидность; реальный баланс на счетах см. §04.

§ 09

Поток на ИП в РФ — что покрывают выплаты

Каждый перевод на ИП в РФ (конкретное юр. лицо может меняться) расщепляется по каскаду: сначала зарплаты основателей 1.2M ₽/мес (Влад + Алекс по 600k), затем Яндекс Cloud 350k ₽/мес, остаток — true dividends. Если за месяц на ИП пришло меньше 1.55M — дивидендов нет, всё на обязательства. Бары показывают разнесённые по неделям доли (по датам реальных платежей).

Реальные операции + средние фикс. косты.