RFL Cashflow — недельный отчёт для команды

Понедельная декомпозиция RFL с W02 (с 5 января 2026). Выручка, COGS, комиссии и маркетинг — реальные из prod DB и wallet-reader. Фикс. косты считаются по средним 3.5M ₽/мес (зарпл. команды + основат. 1.2M + Яндекс 350k + CFO 240k + серверы/сервисы) пропорционально дням в неделе — конкретные крипто-выплаты по фондам прыгают («зарплатные батчи» 2M в одну неделю), поэтому среднемесячная картина точнее показывает реальную нагрузку. Дивиденды — выплаты основателям сверх зарплаты: с 21.07.2026 первые 1,2 млн ₽/мес считаются зарплатой (расход), дивидендами идёт только остаток. Baseline ликвидности на 31.12.2025: 2.05M ₽.

§ 01

Куда уходит каждый рубль выручки

Стек: высота столбца = недельная выручка. Все компоненты реальные (COGS из trade_event, комиссии по реальным ставкам, маркетинг — wallet). Фикс. косты — среднемесячные (3.5M ₽/мес pro-rata): усреднены, чтобы недельные «зарплатные батчи» не искажали картину. Поэтому op-profit здесь — модельный, реальный см. §04. Сверху зелёным — op-profit.

§ 02

Динамика выручки и операционной прибыли

Две линии по неделям. Выручка (gross) — чёрная, операционная прибыль — зелёная. Op-profit здесь по среднемесячному fixed 3.5M/мес — тренд не прыгает из-за «зарплатных батчей»; реальный op-profit см. §04.

§ 03

Выручка по источникам

Стек: TG Stars, Stripe (EasyPay), 1Payment, SBC_TECH (РФ-карты), BREENX и Узбекский (был Alium с W02–W17, заменён на Click UZ с W18+ — один источник, сменил провайдера). Подписи % — доля источника в недельной выручке. Помогает увидеть, какой канал прокачивает выручку или просел.

§ 04

Реальная подушка на счетах vs выплаченные дивиденды

Сверху (положительные бары) — реальный баланс на конец ISO-недели: крипта on-chain (9 фондов TRON+TON USDT), узбекский счёт, площадки закупки. Снизу — то, что мы должны: EasyPay (отрицательный Stripe-баланс = наш долг) и расходы, оплаченные в долг через личные счета. Подпись над столбиком — Σ итого, она же чёрная линия.
Отдельными красными барами — true dividends за неделю: выплаты основателям сверх зарплаты. С 21.07.2026 первые 1,2 млн ₽/мес выплат основателям считаются зарплатой (расход), дивидендами идёт только остаток — см. contracts/kpi.md.

§ 05 · table

Разбор последнего периода

Состояние ключевых компонентов: текущая неделя / прошлая / средние за две скользящие четвёрки — Σ 4 нед (W_t-4…W_t-1) и Σ пред. 4 нед (W_t-8…W_t-5, «прошлый месяц»). COGS и комиссии — в % от выручки, чтобы убрать эффект объёма. Ниже — декомпозиция изменения маржинальной прибыли на 4 фактора: выручка, COGS%, комиссии%, маркетинг. Fixed в декомпозицию не входит (он среднемесячный — разница между неделями объясняется только сменой месяца).

§ 05 · sankey

Поток денег

Каждая платёжка → выручка → минус реальная комиссия (ставки провайдеров) → минус средний % COGS от выручки → маржинальная прибыль (contribution margin) → минус среднемесячный fixed (3.5M ₽/мес × дней/недели) → операционная прибыль. Толщина потока пропорциональна сумме в ₽; в подписях узлов — сумма и % от выручки.

§ 06

Сводная таблица по неделям

Все компоненты — реальные; fixed — среднемесячный 3.5M ₽/мес pro-rata. Колонки: выручка, комиссия %, COGS %, маркетинг %, маржинальная прибыль (₽ и %), fixed %, op-profit (₽ и %). Ранние недели (W02–W11) свёрнуты — раскрыть кликом по «Показать ранние недели».

§ 07 · справочно

Реальные расходы — структура по неделям

Без выручки. Видно где провалы недель: один зарплатный батч 1M+ в крипте перекашивает всю неделю (W14 — 1.04M, W16 — 0.77M). Обязательства ИП и CFO разнесены пропорционально дням недели.

§ 07b

Трекинг бюджета фикс. костов vs модель 3.5M ₽/мес

Бары — недельная Δ (real fixed total − модельный fixed): столбик вверх (красный) — потратили больше модели, вниз (зелёный) — меньше. Линия поверх — накопленная Σ этих Δ начиная с W09 (W08 пропускаем как выброс с зарплатным батчем 2.3M). Целевая линия 0 = «факт ≡ бюджет». Один зарплатный батч 1M+ за неделю может «отыграть» месячный недостаток обратно к нулю — поэтому полезен именно накопленный тренд, а не точка на одной неделе.

§ 07c

Из чего собран реальный фикс

Тот же реальный фикс, что в §07b, но разложенный по типам — по неделям он прыгает из-за зарплатных батчей в крипте. Шесть источников: обязательства ИП (основатели + Яндекс + дизайнеры + Дара), крипто-выплаты команде, CFO-as-service, расходы в долг через личные счета, узбекские локальные расходы и долларовые сервисные подписки. Пунктир — бюджет 3.5M ₽/мес. Последние четыре появились в модели только 22.07.2026 — раньше фикс их не видел.

§ 08 · справочно

Расчётная vs реальная ликвидность по неделям

Стартует со стартового baseline на 31.12.2025 (крипта 1.12M ₽ + EasyPay 0.93M ₽ = 2.05M ₽). К нему накопительно прибавляется op-profit и вычитаются дивиденды. Слева — расчётная ликвидность, справа — реальная. Это моделируемая ликвидность; реальный баланс на счетах см. §04.

§ 09

Поток на ИП в РФ — что покрывают выплаты

Суммарные переводы на ИП в РФ (конкретное юр. лицо может меняться) покрывают обязательства по приоритету: сначала рублёвые ЗП команды (дизайнеры + Дара), затем Яндекс Cloud, затем ЗП основателей (Влад + Алекс), и только остаток сверх потолка — true dividends. Недокрытие садится на низший из ещё финансируемых приоритетов (обычно ЗП основателей). Бары — разнесённые по неделям доли (по датам реальных переводов).

Реальные операции + средние фикс. косты.